به گزارش شهر بورس، در پی رشد تقاضای سرمایه‌گذاران، ارزش دارایی‌های تحت مدیریت صندوق یاقوت آگاه که بزرگترین صندوق درآمد ثابت قابل معامله در بورس است، به 40 هزار میلیارد تومان رسید.

در شرایطی که روزهای پاییزی بازار سرمایه، با رونق همراه بوده است، صندوق درآمد ثابت یاقوت که تحت مدیریت گروه آگاه اداره می‌شود توانست با جلب روزافزون اعتماد سرمایه‌گذاران، میزان دارایی تحت مدیریت خود را به 40 همت برساند. جذابیت سوددهی نسبت به سرمایه‌گذاری بانکی و در عین حال ریسک پایین آن، یکی از اصلی‌ترین دلایل اقبال افراد به سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در صندوق‌های درآمدثابت بورسی بوده است و در این میان، یاقوت به گزینه اول سرمایه‌گذاران تبدیل شده است.

بازدهی فراتر از سود سپرده‌های بانکی

وقتی بنا به سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و مطمئن باشد، ذهن عموم افراد به سراغ سپرده‌گذاری بانکی می‌رود. در حالی که این راهکار با محدودیت‌هایی همراه است که باعث می‌شود میزان عقب‌ماندگی بازده دارایی سپرده شده به بانک نسبت به تورم، نسبتا زیاد شود.

 سود سپرده‌های کوتاه‌مدت بانکی معمولا زیر ۷ درصد و در بهترین حالت ۱۰ تا ۱۲ درصد است. حتی در سپرده‌های بلندمدت، بانک‌ها طبق مقررات نمی‌توانند بیش از ۲۵ درصد سود بدهند. همچنین برای سپرده‌های بانکی بلندمدت، جز در زمان سررسید امکان برداشت دارایی وجود ندارد و چنانچه پیش از این زمان نیاز به نقد شدن وجود داشته باشد،حسب قرارداد امضا شده با بانک، مشمول پرداخت جریمه از سوی سپرده‌گذار خواهد بود.

در مقابل، صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمدثابت به عنوان یک راهکار مطمئن و کم‌ریسک برای سرمایه‌گذاری، نه تنها چنین محدودیتی ندارند،بلکه بازدهی به مراتب بالاتر از سپرده‌گذاری بانکی برای دارندگان واحدها ایجاد می‌کنند. صندوق‌های درآمدثابت به عنوان یکی از راهکارهای جدید در بازار سرمایه، توانسته‌اند سوددهی به مراتب بالاتری نسبت به سود بانکی داشته باشند و همزمان چالش نقدشوندگی روش‌های سنتی سرمایه‌گذاری کم‌ریسک را مرتفع کرده‌اند.

 به عنوان مثال، صندوق یاقوت آگاه که یک صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت ETF (قابل‌معامله در بورس) است، با اعطای سود مرکب سالانه 36 درصدی، بازده مطلوبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد و افراد بدون آنکه جریمه شوند، می‌توانند به سرعت دارایی خود را نقد کنند.

ابزاری نوین برای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک در بازار سرمایه

یکی از نکات قابل‌توجه صندوق یاقوت، اعطای سود مرکب به دارایی سرمایه‌گذاران است. بدین معنی که سود حاصل از سرمایه‌گذاری، مجددا در چرخه سرمایه‌گذاری وارد شده و به عبارتی به سود سرمایه نیز سود تعلق می‌گیرد. این ویژگی باعث می‌شود صندوقی مانند یاقوت، سودی بیش از سپرده بانکی نصیب سرمایه‌گذاران کند.

ماجرا حتی در مواردی جالب‌تر از این می‌شود؛ طبق آمارهای موجود، در مقاطعی بازده ایجاد شده در این صندوق از بازده بورس نیز بیشتر بوده است. نمودار مقایسه‌ای 5 ساله شاخص کل و صندوق یاقوت نشان می‌دهد که چنانچه فردی 5 سال پیش دارایی خود را در صندوق یاقوت سرمایه‌گذاری می‌کرد، بازده ایجاد شده برای او، اکنون بیش از بازده بورس می‌بود.

چنین مزیت‌هایی، باعث شده سرمایه‌گذارانی که تمایلی به پذیرش ریسک ندارند و در عین حال خواهان حفط ارزش دارایی و کسب سود هستند، این ابزار را به سپرده‌گذاری بانکی ترجیح دهند. گواه این استقبال، رشد چشمگیر ارزش دارایی‌های تحت مدیریت یاقوت به 40 هزار میلیارد تومان است. این صندوق که از سال 1399 شروع به کار کرده است، اکنون در جایگاه بزرگترین صندوق درآمدثابت ETFای بازار قرار گرفته و اختلاف ارزش دارایی‌های تحت مدیریت یاقوت با رقیبش که در جایگاه دوم قرار دارد را به عدد 7 همت رسانده است.

میانگین ارزش روزانه معاملات صندوق یاقوت در 6 ماه اخیر چیزی در حدود 1.3 هزار میلیارد تومان بوده است و افرادی که تمایلی به پذیرش ریسک بازار سهام ندارند، اقدام به سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌کنند. خرید صندوق درآمد ثابت یاقوت به سادگی و از طریق تمامی پلتفرم‌های معاملاتی بازار سرمایه قابل انجام است و کاربران با جستجوی نماد یاقوت، می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری در این صندوق کنند.