تحولات گسترده بیمه تجارت‌نو در یک‌سال گذشته/ از رشد سرمایه «بنو» تا بهبود خدمات به مشتریان

به گزارش شهر بورس، با گذشت یک‌سال از آغاز به کار تیم مدیریتی جدید بیمه تجارت‌نو، تحولات چشمگیری در زمینه‌های مالی، عملیاتی و ارائه خدمات به مشتریان به چشم می‌خورد. این گزارش ویژه به تحلیل دستاوردهای کلیدی این شرکت در یک‌سال گذشته می‌پردازد.

اصلاح ترکیب پرتفوی و کاهش ریسک‌های بلندمدت

یکی از اصلی‌ترین اولویت‌های تیم مدیریتی جدید بیمه تجارت‌نو، اصلاح ترکیب پرتفوی و کاهش ریسک‌های بلندمدت بود. این تیم توانست سهم رشته درمان را از 32 درصد به 17 درصد کاهش دهد، که این اقدام باعث کاهش وابستگی به رشته‌ای با بار مالی زیاد و ریسک بالا شد. این کاهش سهم رشته درمان، به عنوان یکی از پرریسک‌ترین رشته‌های بیمه‌ای، منجر به بهبود وضعیت نقدینگی و کاهش احتمال ضررهای سنگین ناشی از پرداخت خسارات درمانی شده است.

علاوه بر این، سهم رشته شخص ثالث نیز از 22 درصد به 21 درصد کاهش یافت. این اقدام نشان‌دهنده سیاست‌های مدیریت ریسک دقیق و هدفمند است. تیم مدیریتی با کاهش سهم این رشته سعی در کنترل بهتر ریسک‌های مرتبط با خسارات بالا داشت و توانست تعادل بیشتری در سبد محصولات بیمه‌ای خود ایجاد کند. همچنین، سهم بیمه عمر و سرمایه‌گذاری با کاهش از 3 درصد به 2 درصد، به بهبود توازن پرتفوی و کاهش فشار ریسک‌های بلندمدت کمک کرد.

توسعه سرمایه انسانی و بهبود بهره‌وری

یکی از مؤلفه‌های موفقیت بیمه تجارت‌نو، تمرکز بر توسعه سرمایه انسانی و افزایش بهره‌وری کارکنان بوده است. در این راستا، تیم مدیریتی جدید با برگزاری 16 جلسه کمیته حسابرسی، به بررسی وضعیت نیروی انسانی، ارتقای کیفیت مدیریت داخلی و افزایش کارآیی پرداخته است. این جلسات به تدوین راهبردهایی برای بهبود بهره‌وری و افزایش انگیزه کارکنان انجامید.

نتیجه این اقدامات، رشد 253 درصدی سرانه تولیدی پرسنل بود. این افزایش در بهره‌وری نشان‌دهنده توانایی بالای تیم مدیریتی در استفاده بهینه از نیروی انسانی و بهبود فرآیندهای کاری است. ارتقای سطح آموزش و به‌کارگیری نیروهای متخصص و متعهد، از دیگر اقدامات مهمی بود که به رشد عملکرد و دستیابی به اهداف مالی کمک کرده است.

افزایش سرمایه و تقویت بنیه مالی

بیمه تجارت‌نو در دوره مالی گذشته توانسته است افزایش 300 درصدی سرمایه را تجربه کند. این افزایش به دنبال بررسی‌های دقیق تیم مدیریتی و تحلیل فرصت‌های موجود برای تقویت بنیه مالی شرکت انجام شد. این اقدام، نه‌تنها موجب بهبود وضعیت نقدینگی شرکت شد، بلکه امکان تأمین مالی بیشتر برای پروژه‌های توسعه‌ای و کاهش فشارهای مالی را نیز فراهم کرد.

افزایش نقدینگی به بیش از 4.32 میلیارد تومان، یکی دیگر از دستاوردهای مهم این دوره بود که به ایجاد پشتوانه‌های محکم برای فعالیت‌های آینده کمک کرد. این افزایش نقدینگی، همراه با تحقق 115 درصدی برنامه‌های حق بیمه تولیدی، نشان‌دهنده توانایی تیم مدیریتی در جذب مشتریان جدید و توسعه بازار بوده است. این تحولات در حوزه مالی، بستر مناسبی را برای رشد پایدار و دست‌یابی به اهداف بلندمدت شرکت فراهم کرده است.

بهبود روند وصول مطالبات و کاهش مطالبات معوق

یکی از چالش‌های همیشگی صنعت بیمه، مدیریت مطالبات و جلوگیری از افزایش معوقات است. تیم مدیریتی جدید بیمه تجارت‌نو توانست کاهش 6 درصدی مطالبات معوق نسبت به مدت مشابه سال قبل را به دست آورد. این موفقیت به معنای بهبود توانایی شرکت در وصول مطالبات به‌موقع و افزایش نقدینگی است.

علاوه بر این، نسبت مطالبات بالای یک‌سال از 49 درصد به 20 درصد کاهش یافته است. این تغییر، نتیجه اجرای سیاست‌های دقیق‌تر در پیگیری مطالبات و بهبود فرآیندهای مدیریتی در این حوزه است. کاهش مطالبات معوق و بهبود وضعیت نقدینگی، به شرکت این امکان را داده است که منابع بیشتری برای سرمایه‌گذاری و توسعه خدمات جدید فراهم کند.

توسعه شبکه درمان و ارتقای خدمات به مشتریان

در راستای بهبود خدمات به بیمه‌گذاران، تعداد مراکز درمانی طرف قرارداد با شرکت 322 درصد افزایش یافته و به 932 مرکز رسیده است. این افزایش قابل توجه در تعداد مراکز درمانی، دسترسی بهتر و سریع‌تر بیمه‌گذاران به خدمات درمانی را فراهم آورده و رضایت مشتریان را بهبود بخشیده است. همچنین، این افزایش شبکه درمانی، موجب افزایش جذب بیمه‌گذاران جدید و تقویت جایگاه بیمه تجارت‌نو در بازار رقابتی بیمه شده است.

علاوه بر این، بازپس‌گیری زمین بایلسر و انتقال مالکیت آن به شرکت، به ارزش 4,953,283 میلیون ریال، یکی از موفقیت‌های استراتژیک این دوره بود. این دارایی به عنوان یک منبع سرمایه‌ای مهم، به تقویت بنیه مالی شرکت کمک کرده و امکان سرمایه‌گذاری‌های جدید را فراهم آورده است.

کاهش نسبت خسارت و بهبود مدیریت ریسک

یکی از نتایج بارز سیاست‌های تیم مدیریتی جدید، کاهش 39 درصدی نسبت خسارت است که از 70 درصد به 31 درصد رسیده است. این کاهش، به دلیل اجرای سیاست‌های هوشمندانه در مدیریت ریسک و بهبود فرآیندهای ارزیابی خسارت بوده است. چرخش روند خسارت به سمت کاهشی، ناشی از جذب بیمه‌گذاران کم‌ریسک‌تر و بهبود مدیریت مطالبات بیمه‌گذاران بوده است.

کاهش زمان ارزیابی خسارات از 27 روز به 11 روز، یکی دیگر از دستاوردهای مهم در این دوره است. این کاهش زمان، به بهبود کارایی فرآیندها و افزایش رضایت مشتریان منجر شده است و نشان‌دهنده تمرکز تیم مدیریتی بر تسریع و بهبود خدمات ارائه شده به مشتریان است.

کاهش هزینه‌ها و بهبود بهره‌وری عملیاتی

تیم مدیریتی جدید، با اتخاذ تدابیر لازم، توانسته است هزینه‌های عملیاتی را کاهش دهد. کاهش سهم کارمزد پرداختی به غیر بیمه‌گذاران از 11 درصد به 9 درصد، نشان از بهینه‌سازی فرآیندهای کاری و افزایش کارآیی در مدیریت هزینه‌ها دارد. همچنین، کاهش سهم بیمه‌گزاران حقوقی از 47 درصد به 40 درصد، به معنای تمرکز بیشتر بر بیمه‌های خرد و کاهش ریسک‌های مرتبط با مشتریان حقوقی است.

این اقدامات در راستای افزایش بهره‌وری و کاهش هزینه‌های غیرضروری، بهبود وضعیت مالی شرکت را به دنبال داشته است و نشان‌دهنده تعهد تیم مدیریتی به بهینه‌سازی منابع و مدیریت دقیق هزینه‌ها است.

معرفی محصولات جدید و توسعه بازار

تیم مدیریتی جدید، برای پاسخگویی به نیازهای جدید بازار و افزایش تنوع محصولات، چهار محصول جدید بیمه‌ای را معرفی کرده است. این محصولات جدید، با هدف جذب مشتریان مختلف و افزایش سهم بازار شرکت ارائه شده‌اند و به تقویت پرتفوی شرکت کمک کرده‌اند. همچنین، افزایش 224 درصدی حق بیمه صادره نشان‌دهنده موفقیت این محصولات در جذب مشتریان جدید و افزایش درآمدهای شرکت است.

علاوه بر این، بیمه تجارت‌نو موفق به کسب رتبه دوم از نظر حق بیمه تولیدی در میان شرکت‌های فعال در بورس و فرابورس شده است. این جایگاه برجسته، نتیجه تلاش‌های بی‌وقفه تیم مدیریتی و اجرای استراتژی‌های هدفمند در توسعه بازار و بهبود فرآیندهای فروش بوده است.

تحولات گسترده بیمه تجارت‌نو در یک‌سال گذشته، از اصلاح ساختار پرتفوی و بهبود وضعیت سرمایه تا توسعه شبکه درمان و کاهش هزینه‌های عملیاتی، نشان‌دهنده رویکردی نوین و کارآمد در مدیریت این شرکت بوده است. اقدامات تیم مدیریتی جدید، موجب کاهش ریسک‌های بلندمدت، بهبود نقدینگی و بهره‌وری، و ارتقای خدمات به مشتریان شده است.

این گزارش ویژه، تصویری جامع از دستاوردها و تحولات مثبت بیمه تجارت‌نو در یک‌سال اخیر را به نمایش می‌گذارد. این موفقیت‌ها، از مدیریت مؤثر و بهبود فرآیندها تا افزایش سودآوری و توسعه بازار، زمینه‌ساز رشد و توسعه پایدار بیمه تجارت‌نو در سال‌های آتی خواهد بود. همکاری رسانه‌ای ما با بیمه تجارت‌نو، با تأکید بر این دستاوردهای مهم، پایه‌گذار روابطی پایدار و مؤثر برای ارتقای صنعت بیمه کشور خواهد بود.