به گزارش شهر بورس، در شرایطی که بنگاه‌های کوچک و متوسط با چالش‌های تأمین مالی، نرخ‌های بالای تسهیلات بانکی و پیچیدگی دریافت وام مواجه‌اند، بورس کالای ایران با ارائه مجموعه‌ای از ابزارهای نوین مالی، مسیر تازه‌ای برای تأمین سرمایه در گردش این واحدها فراهم کرده است. گواهی سپرده کالایی، عرضه‌های اعتباری و به‌زودی گواهی سپرده ارز از مهم‌ترین ابزارهایی هستند که می‌توانند به تقویت تولید و رفع محدودیت‌های نقدینگی کمک کنند.
حمایت دولت از تأمین مالی مبتنی بر بازار سرمایه
سیاست‌های دولت و وزارت اقتصاد بر این موضوع تأکید دارد که بنگاه‌های بزرگ به سمت بازار سرمایه هدایت شوند تا منابع بانکی برای حمایت از بنگاه‌های کوچک آزاد شود. این رویکرد که در کشورهای توسعه‌یافته نیز تجربه شده، اکنون در ایران نیز به‌عنوان یک راهبرد کلیدی مورد توجه قرار گرفته است.
وزیر اقتصاد اخیراً در سومین همایش برترین‌های بورس کالا اعلام کرد که ساختار تأمین مالی کشور باید به‌گونه‌ای اصلاح شود که شرکت‌های بزرگ از طریق بازار سرمایه تأمین منابع کنند و واحدهای خرد بتوانند از تسهیلات بانکی بهره‌مند شوند. به گفته او، بورس کالا با ابزارهای متنوع مالی نقش مهمی در این مسیر ایفا کرده است.
گواهی سپرده کالایی؛ ابزاری کارآمد برای نقدشوندگی سریع
یکی از مؤثرترین ابزارهای بورس کالا، گواهی سپرده کالایی است. بنگاه‌ها می‌توانند با سپرده‌گذاری محصولات خود در انبارهای مورد تأیید بورس، گواهی‌هایی دریافت کنند که قابلیت معامله، وثیقه‌گذاری بانکی یا تبدیل به نقدینگی فوری را دارند.
این ابزار به‌ویژه برای بخش کشاورزی اهمیت دارد؛ محصولاتی مانند زعفران و پسته پس از ورود به انبارهای بورسی، به‌سرعت قابلیت معامله پیدا می‌کنند و تولیدکننده بدون انتظار طولانی، به نقدینگی می‌رسد.
آغاز مسیر جدید با گواهی سپرده ارز
طبق اظهارات اخیر وزیر اقتصاد، معرفی گواهی سپرده ارز در دستور کار قرار دارد. این ابزار می‌تواند سهم بازار سرمایه از تأمین مالی کسب‌وکارها را افزایش داده و با جذب نقدینگی مردم، منابع جدیدی برای تولید فراهم کند.
عرضه‌های اعتباری؛ خرید مواد اولیه بدون پرداخت نقدی
یکی دیگر از ابزارهای اثرگذار بورس کالا، عرضه اعتباری است. این روش به خریداران امکان می‌دهد مواد اولیه را بدون پرداخت نقدی و به‌صورت مدت‌دار تأمین کنند. چنین قابلیتی برای بنگاه‌هایی که با کمبود نقدینگی مواجه‌اند، فرصتی مهم برای ادامه فعالیت و افزایش تولید به‌شمار می‌آید.
مزایای بورس کالا برای بنگاه‌های کوچک و متوسط
بورس کالا علاوه بر تأمین مالی، مزایای دیگری نیز برای بنگاه‌های خرد فراهم می‌کند:
شفافیت معاملات و حذف واسطه‌ها
کاهش هزینه خرید مواد اولیه و فروش محصول
امکان پوشش ریسک قیمتی از طریق قراردادهای آتی و اختیار معامله
افزایش رقابت‌پذیری و دسترسی به بازارهای مطمئن
چالش‌های پیش روی بنگاه‌های خرد
با وجود مزایا، برخی چالش‌ها همچنان پابرجاست؛ از جمله کمبود آگاهی نسبت به ابزارهای مالی، پیچیدگی‌های پذیرش و محدودیت زیرساخت‌ها. توسعه انبارهای بورسی و افزایش تنوع کالاهای قابل پذیرش می‌تواند این محدودیت‌ها را کاهش دهد.
نقش آینده‌ساز بورس کالا در تأمین مالی تولید
تقویت ابزارهای مالی نوین، همکاری بیشتر با بانک‌ها و گسترش زیرساخت‌های دیجیتال می‌تواند بورس کالا را به یکی از اصلی‌ترین مسیرهای تأمین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط تبدیل کند. استفاده از ظرفیت‌های بورس کالا نه‌تنها نقدینگی بنگاه‌ها را تقویت می‌کند، بلکه با افزایش شفافیت و عمق بازار، به رشد پایدار اقتصاد کشور نیز یاری می‌رساند.
منبع: کالاخبر
