چطور در صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری کنیم؟

به گزارش شهر بورس، این روزها که تورم بالا و کاهش قدرت خرید، دغدغه‌ حفظ ارزش سرمایه را برای همه پررنگ‌تر کرده،سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی به‌عنوان یک راهکار کارآمد و کم‌دردسر، بیش از پیش مورد توجه قرار گرفته است. اگر می‌خواهید بدون صرف وقت و انرژی زیاد برای تحلیل تک‌به‌تک نمادهای بورس، از سود بازار سهام بهره‌مند شوید، این مقاله راهنمای شماست. با هم گام‌به‌گام فرآیند سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی را مرور می‌کنیم.

صندوق سهامی چیست و چرا جذاب است؟

صندوق سهامی نهادی مالی است که دست‌کم ۷۰ درصد منابع خود را در سبدی از سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کند و بقیه دارایی را در اوراق با درآمد ثابت یا نقدینگی نگه می‌دارد.

با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی، شما با کمترین دانش تحلیلی می‌توانید از رشد بازار سهام بهره ببرید؛ چون مدیریت صندوق را تیمی از کارشناسان خبره برعهده دارند. این ابزار ترکیب بهینه‌ای از بازدهی بالای سهام و ریسک کمتر نسبت به خرید مستقیم سهام را فراهم می‌کند که برای افراد با اهداف بلندمدت و میان‌مدت مناسب است.

مزایای کلیدی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی

• مدیریت تخصصی: تیم مدیریت صندوق، با تحلیل مداوم بازار و انتخاب سهم‌های برتر، نیاز به تحلیل فردی را از دوش شما برمی‌دارد.
• متنوع‌سازی خودکار: صندوق معمولاً در ده‌ها شرکت مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند؛ این تنوع ریسکرا به‌طور چشمگیری کاهش می‌دهد.
• سرمایه کم، دسترسی آسان: برخلاف خرید مستقیم سهام که به سرمایه اولیه بالاتری نیاز دارد، صندوق‌های قابل معامله در بورس از ۵۰۰ هزار تومان هم امکان خرید واحد دارند.
• نقدشوندگی بالا: صندوق‌های قابل معامله(ETF) مثل سهام عادی در طول روز معاملاتی خرید و فروش می‌شوند و نقدشوندگی بسیار بالایی نیز دارند.
• معافیت مالیاتی: سود صندوق‌های ETF سهامی از مالیات معاف است؛ امتیازی که هزینه نهایی سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد.

چشم‌انداز بازدهی صندوق‌های سهامی در برابر تورم

نگاهی به هفت سال منتهی به پایان ۱۴۰۲ نشان می‌دهد که بورس ایران توانسته در برابر تورم قد علم کند: میانگین رشد شاخص کل حدود ۶۱ درصد در سال بوده و شاخص هم‌وزن حتی با نرخ متوسط سالانه ۷۳ درصد افزایش یافته، در حالی که نرخ تورم طی همین دوره حدود ۳۱ درصد ثبت شده است. به زبان ساده، سرمایه‌گذاری در بورس – و به‌خصوص در صندوق‌های سهامی – توانسته بیش از دو برابر تورم سالانه برای سرمایه‌گذاران بازده ایجاد کند.

این اختلاف قابل توجه نشان می‌دهد که بازده اسمی بالای بازار سهام، پس از کسر تورم هنوز سود چشمگیری به همراه دارد. اگرچه نوسانات کوتاه‌مدت در بورس طبیعی است، اما در دوره‌های میان‌مدت و بلندمدت، روند کلی بازار سهام راهی مطمئن برای حفظ و افزایش قدرت خرید بوده است. صندوق‌های سهامی، با مدیریت تخصصی و سبدی متنوع از نمادهای بورسی، این فرصت را فراهم می‌کنند تا بدون نیاز به تحلیل روزانه و ریسک تمرکز، از این مزیت بهره‌مند شوید.

انواع صندوق‌های سهامی

در دنیای صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی، چهار مدل اصلی وجود دارد که هر کدام ویژگی‌ها و سطح ریسک خاص خود را دارند. با شناخت هر یک، می‌توانید متناسب با روحیه و اهداف مالی‌تان بهترین گزینه را انتخاب کنید.

۱. صندوق سهامی کلاسیک

این صندوق‌ها دست‌کم ۷۰ درصد دارایی‌شان را در سبدی متنوع از سهام شرکت‌های بورسی می‌گذارند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت یا وجه نقد نگهداری می‌کنند.

• مناسب برای:سرمایه‌گذارانی که به دنبال تعادل میان ریسک و بازده هستند.
• ویژگی‌ها:ریسک متوسط، بازدهی همگام با بازار کلی سهام، نقدشوندگی نسبتاً بالا.

۲. صندوق شاخصی

در این صندوق‌ها ترکیب دارایی دقیقاً مطابق با یک شاخص مشخص – مانند شاخص کل یا شاخص هم‌وزن – چیده می‌شود.

• مناسب برای:کسانی که می‌خواهند بدون دغدغه انتخاب تک‌تک سهم‌ها، دقیقاً هم‌گام با شاخص بازار حرکت کنند.
• ویژگی‌ها:کارمزد مدیریت پایین، شفافیت قیمت لحظه‌ای، نقدشوندگی بسیار بالا.

۳. صندوق اهرمی

صندوق‌های اهرمی با استفاده از اهرم مالی طراحی شده‌اند تا در بازارهای صعودی بازده بیشتری نسبت به رشد معمول بازار ایجاد کنند. اما در زمان افت بازار هم افت بیشتری را تجربه می‌کنند.

• مناسب برای:سرمایه‌گذارانی که تحمل ریسک بالا را دارند و به دنبال بیشینه‌سازی سود در روندهای مثبت بازار هستند.
• ویژگی‌ها:پتانسیل بازدهی چشمگیر در بازار صعودی، ریسک قابل توجه در بازار نزولی.

۴. صندوق بخشی

در صندوق‌های بخشی، دست‌کم ۷۰ درصد سرمایه در یک صنعت یا بخش مشخص (مانند دارو، پتروشیمی یا خودرو) متمرکز می‌شود و مابقی به صنایع دیگر اختصاص دارد.

• مناسب برای:علاقه‌مندانی که به رشد پایدار یک صنعت خاص اعتقاد دارند و می‌خواهند از آن سود ببرند.
• ویژگی‌ها: پتانسیل بازدهی بالا در صورت رشد آن صنعت، ریسک تمرکز نسبتاً زیاد.

برای سرمایه‌گذاری در برخی از صندوق‌های سهامی معتبر و صدور یا ابطال واحدها، می‌توانید از طریق اپلیکیشن کیان دیجیتالاقدام کنید. یک صندوق‌ کلاسیک، یک صندوق شاخصی هم وزن، یک صندوق بخشی و همچنین یک صندوق با رویکرد رشدی در این پلتفرم در دسترس شما هستند.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق سهامی

• سابقه و حجم دارایی: صندوق‌های قدیمی‌تر و بزرگ‌تر، نشانه اعتماد بیشتر سرمایه‌گذاران به مدیریت آن‌ها است.
• بازدهی مقایسه‌ای: عملکرد صندوق را در بازه‌های ۳، ۶ و ۱۲ ماهه با شاخص‌های بازار بسنجید.
• نقدشوندگی: ارزش و حجم معاملات روزانه بالا نشان دهنده نقدشوندگی سریع‌تر یک صندوق است.
• ضریب آلفا و بتا: آلفا نشان‌دهنده مدیریت بهتر از شاخصِ ریسک است. بتا میزان حساسیت صندوق به نوسان‌های کلی بازار را نشان می‌دهد.
• ترکیب سهام دلاری/ریالی: صندوق‌هایی که در سهام صادرات‌محور سرمایه‌گذاری می‌کنند، در شرایط نوسان ارز بازده متفاوتی دارند.

برای بررسی دقیق‌تر صندوق‌ها در سایت فیپیران، کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:

1. ورود به سایت فیپیران
2. جستجوی نام یا نماد صندوق
   در بالای صفحه، در کادر «جستجو» نام صندوق (مثلاً «هم‌وزن») یا نماد ETF آن را تایپ کنید و اینتر را بزنید.
3. مشاهده خلاصه عملکرد
   در صفحه صندوق مورد نظر، در بالای صفحه میزان دارایی تحت مدیریت (AUM)، بازدهی دوره‌ای و ارزش معاملات روزانه نمایش داده می‌شود.
4. بررسی بازدهی‌های چند‌دوره‌ای
   تب «عملکرد» یا «بازدهی» را انتخاب کنید تا نمودار و جدول بازدهی صندوق را در بازه‌های ۱، ۳، ۶ و ۱۲ ماهه مشاهده کنید. البته در اینجا ملاک عملکرد بر اساس NAV است.
5. مقایسه صندوق‌ها
   از منوی «مقایسه صندوق‌ها» می‌توانید چند صندوق را هم‌زمان در معیارهایی مثل بازدهی، ریسک (آلفا/بتا)، و ارزش معاملات با هم مقایسه کنید.
6. دریافت گزارش‌های تحلیلی
   در بخش «گزارش‌ها» معمولاً فایل PDF گزارش ماهانه یا فصلی صندوق قرار دارد که شامل جزییات ترکیب دارایی، سیاست‌گذاری مدیر و نکات تحلیلی است. با کلیک روی «دانلود گزارش» آن را دریافت کنید.
7. ثبت‌نام و دریافت هشدار
   اگر در سایت ثبت‌نام کنید، می‌توانید برای صندوق‌های مورد علاقه‌تان هشدار تغییر NAV یا هشدار بازدهی تنظیم کرده و آخرین تغییرات را ایمیل یا پیامک دریافت کنید.

با این مراحل می‌توانید به‌طور کامل و خودکار داده‌های تحلیلی هر صندوق سهامی را بررسی کنید و سپس با اطمینان بیشتری در مسیر سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی قدم بردارید.

معرفی کوتاه صندوق‌های منتخب گروه مالی کیان

صندوق آهنگ سهام کیان (صدور و ابطالی)

• یک صندوق سهامی کلاسیک | مناسب سبد متعادل

صندوق بخشی فارما کیان ETF))

• تمرکز بر صنعت دارو | نماد «فارما کیان»

صندوق شاخصی هم‌وزن کیان ETF))

• تنها صندوقهمگام با شاخص هم‌وزن در کشور| مناسب برای افراد متنوع از مدیران دارایی تا معامله‌گران

صندوق رشدی کیان (ETF)

• مناسب ریسک‌پذیرها | تنها صندوق با رویکرد رشدی در کشور

گام‌به‌گام تا شروع سرمایه گذاری در صندوق های سهامی

1. نصب اپلیکیشن

اپ کیان دیجیتال را از مارکت‌های اندروید یا iOS دریافت کنید.

2. ثبت‌نام و احراز هویت

با کد ملی، تصویر کارت ملی و سلفی ساده، هویتتان به سرعت تأیید می‌شود.

3. انتخاب صندوق مناسب

بر مبنای معیارهای بالا و سطح ریسک‌پذیری‌تان صندوق مورد نظر را برگزینید.

4. خرید واحدها

با حداقل ۵۰۰ هزار تومان می‌توانید واحدهای صندوق را بخرید؛ در صندوق‌های ETF گروه مالی کیان،ثبت سفارش و خرید واحدها با حداقل 50 هزار تومان نیز امکان‌پذیر است.

5. پیگیری و مدیریت

ارزش روز دارایی و ترکیب سبد را در اپ چک کنید و در صورت نیاز، سفارش فروش ثبت نمایید.

جمع‌بندی

با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی، بدون نیاز به تخصص عمیق بورسی و صرف زمان زیاد، می‌توانید از مزایای بازار سهام بهره‌مند شوید. مدیریت حرفه‌ای، تنوع‌سازی، نقدشوندگی بالا و معافیت مالیاتی، صندوق‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای هر سرمایه‌گذاری تبدیل کرده است.