مدیریت یکپارچه تأمین مالی با ابزار نوآورانه بانک‌ها

به گزارش شهر بورس، در دنیای امروز، تامین مالی شرکت‌ها و زنجیره‌های تامین از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. بانک‌ها با طراحی محصولات متنوع مالی تلاش می‌کنند تا نیازهای مالی مشتریان خود را در سطوح مختلف پاسخگو باشند. بانک تجارت نیز با ارائه طرح “صنف‌نو”، گامی مهم در راستای تکمیل زنجیره تأمین مالی و تسهیل فرآیندهای مالی برای شرکت‌ها و کسب‌وکارها برداشته است. این طرح با هدف ایجاد تسهیلات مالی برای مشتریان حقوقی و زنجیره‌های پایین دستی و میان دستی، ابزارهای جدیدی برای تأمین مالی به صورت یکپارچه ارائه می‌کند.

بانک تجارت با رونمایی از طرح‌های نوآورانه‌ای چون صنف‌نو، گام بزرگی در جهت تسهیل تأمین مالی شرکت‌ها و بنگاه‌های اقتصادی برداشته است. این طرح با استفاده از زیرساخت‌های نوین مالی و اعتباری، بستر مناسبی برای ارتباط بهتر و کم‌هزینه‌تر میان تولیدکنندگان، تأمین‌کنندگان و توزیع‌کنندگان ایجاد کرده و با هدف تسریع فرآیندهای مالی و تأمین اعتبار، به‌ویژه در زنجیره تأمین، طراحی شده است. صنف‌نو به عنوان یکی از محصولات جدید این بانک، با رویکرد تکمیل زنجیره تأمین مالی و حمایت از بنگاه‌های کوچک و بزرگ، می‌تواند نقش کلیدی در اقتصاد کشور ایفا کند.

ویژگی‌های محصول صنف‌نو

طرح صنف‌نو  ویژهمشتریان حقوقی است که در زنجیره‌های پایین‌دستی و میان‌دستی مشغول به فعالیت هستند. این طرح به گونه‌ای طراحی شده که به شرکت‌ها در تمامی مراحل زنجیره تأمین مالی، از تولید تا مصرف‌کننده نهایی، تسهیلاتی فراهم کند.

ابزارهای مالی مانند دستور پرداخت و برات الکترونیکی در این طرح به‌کار گرفته شده است تا تراکنش‌های مالی بین شرکت‌ها و نمایندگان فروش به صورت امن و قابل انتقال انجام شوند. این دستور پرداخت‌ها به راحتی قابل انتقال به سطوح بالاتر زنجیره هستند، که این امر تسهیل فرآیندهای مالی را به همراه دارد.

بازار هدف این محصول شامل تولیدکنندگان و تأمین‌کنندگان کالا و خدمات است که می‌توانند از تسهیلات اعتباری بهره‌مند شوند. این تسهیلات براساس اعتبارسنجی و ظرفیت‌سنجی مشتریان به آنها اعطا می‌شود.

ضوابط اعطای اعتبار و کارمزدها

یکی از ویژگی‌های بارز طرح صنف‌نو، صدور دستور پرداخت از طریق پلتفرم اکوتام است که می‌تواند به سادگی در سطوح مختلف زنجیره تأمین منتقل شود. همچنین، کارمزد صدور دستور پرداخت ۲ درصد سالانه تعیین شده و کارمزد انتقال آن به زنجیره‌های بالاتر ۰.۲ درصد از مبلغ هر فاکتور در هر انتقال است.

تأمین مالی تولیدکنندگان

ذینفعان این طرح، شامل شرکت‌هایی که دارای برات الکترونیکی هستند، می‌توانند از تسهیلات خرید دین استفاده کنند. این تسهیلات پس از گذشت یک‌چهارم از عمر دستور پرداخت یا دو بار انتقال بین بنگاه‌های عضو زنجیره، تا سقف ۳۰ درصد دستور پرداخت‌های دریافت‌شده اعطا می‌شود.

طرح صنف‌نو بانک تجارت، با هدف تکمیل زنجیره تأمین مالی و ارتقاء عملکرد شرکت‌ها در بخش‌های مختلف اقتصادی، ابزاری نوآورانه و کارآمد است. این محصول با استفاده از فناوری‌های مالی دیجیتال و ساختارهای جدید اعتباری، به شرکت‌ها کمک می‌کند تا بدون نیاز به نقدینگی‌های بزرگ، از اعتبارات بهره‌مند شوند و با کاهش هزینه‌های توزیع، بهبود در عملکرد و بهره‌وری داشته باشند​.