به گزارش شهر بورس، بانک مرکزی با هدف افزایش شفافیت مالی و جلوگیری از سواستفاده‌های بانکی، شرایط جدیدی را برای دریافت دسته چک صیادی از مرداد ۱۴۰۴ به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرده است.
بر اساس این بخشنامه، دریافت دسته چک صرفا برای افرادی امکان‌پذیر خواهد بود که اقامتگاه اصلی خود را در سامانه ملی املاک و اسکان کشور ثبت کرده باشند.
طبق مقررات جدید، بانک‌ها ملزم هستند کد پستی و نشانی متقاضی را با اطلاعات سامانه ملی املاک تطبیق دهند و در صورت عدم مطابقت یا نبود ثبت اقامتگاه، صدور دسته چک به‌صورت سیستمی امکان‌پذیر نخواهد بود.
همچنین بانک‌ها موظف‌اند حداقل دوبار این الزام را به مشتریان اطلاع دهند و خدمات بانکی از جمله افتتاح حساب، صدور دسته چک و اعطای تسهیلات در صورت عدم ثبت اقامتگاه متوقف خواهد شد.
این تصمیم در راستای اجرای قانون مالیات‌های مستقیم و مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم اتخاذ شده است.
هدف آن، افزایش شفافیت، احراز دقیق محل سکونت متقاضیان و پیشگیری از تخلفات احتمالی در شبکه بانکی است.
مراحل ثبت اقامتگاه برای دریافت دسته چک نیز به این صورت اعلام شده است:
ابتدا متقاضی باید به سامانه ملی املاک و اسکان مراجعه و نشانی و کد پستی محل اقامت اصلی خود را با دقت ثبت کند.
سپس لازم است اطلاعات واردشده را با مدارک شناسایی تطبیق داده و پس از تایید نهایی، به بانک اطلاع دهد تا فرآیند استعلام و تایید ثبت اقامتگاه انجام شود.
در نهایت، بانک مرکزی تاکید کرده است که ثبت اقامتگاه اصلی در سامانه ملی املاک، یک الزام قانونی و شرط استفاده از خدمات بانکی از جمله دریافت دسته چک در سال ۱۴۰۴ خواهد بود و لازم است متقاضیان برای جلوگیری از اختلال در امور بانکی خود، هرچه سریع‌تر نسبت به ثبت و تطبیق اطلاعات اقدام کنند.
منبع: خبرآنلاین
