صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت؛ گزینه‌ای امن در بازار پرنوسان

به گزارش شهر بورس، در سال‌های اخیر، نوسانات بازارهای مالی و عدم اطمینان از آینده اقتصادی، بسیاری از سرمایه‌گذاران را به سمت گزینه‌های با ریسک کمتر سوق داده است. یکی از این گزینه‌ها، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است که به دلیل ویژگی‌های منحصر به فرد خود، مورد توجه بسیاری قرار گرفته‌اند.

مزایای صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، از طریق سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی با ریسک پایین، سود ثابتی را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم می‌کنند. از مزایای این صندوق‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

ریسک پایین: به دلیل سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، ریسک این صندوق‌ها نسبت به سایر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کمتر است.

سود ثابت: این صندوق‌ها سودی ثابت و پیش‌بینی‌پذیر را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند که می‌تواند به ویژه برای افراد بازنشسته و کسانی که به درآمد ثابت نیاز دارند، جذاب باشد.

خبر مرتبط

امضای تفاهم‌نامه همکاری فولاد خراسان و تامین سرمایه دماوند

مدیران شرکت فولاد خراسان و شرکت تامین سرمایه دماوند در حاشیه کیش اینوکس ۲۰۲۴ تفاهم‌نامه همکاری امضا کردند.

نقدشوندگی بالا: واحدهای این صندوق‌ها معمولاً به سادگی قابل خرید و فروش هستند و این موضوع نقدشوندگی بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.

عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت در بازار فعلی

بررسی عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت در بازار فعلی نشان می‌دهد که این صندوق‌ها توانسته‌اند در برابر نوسانات شدید بازار، عملکردی نسبتاً پایدار داشته باشند. با این حال، توجه به نرخ تورم و تغییرات نرخ بهره بانکی، در ارزیابی عملکرد این صندوق‌ها حائز اهمیت است.

توصیه‌هایی برای سرمایه‌گذاران

برای کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت هستند، توصیه می‌شود که ابتدا هدف مالی خود را مشخص کرده و سپس با مشورت کارشناسان مالی، صندوقی را انتخاب کنند که با نیازهای مالی و سطح ریسک‌پذیری آنها هماهنگ باشد. همچنین، پایش مستمر وضعیت اقتصادی و تغییرات بازار نیز می‌تواند به تصمیم‌گیری‌های بهتر کمک کند.

یکی از این صندوق‌ها، صندوق درآمد ثابت “نیلی دماوند” است.

تاریخچه

صندوق درآمد ثابت نیلی دماوند فعالیت خود را از تاریخ ۲۳ اسفند ۱۴۰۱ آغاز کرده است. این صندوق از نوع صندوق‌های قابل معامله بوده و هدف آن فراهم آوردن بازدهی مناسب با کمترین ریسک ممکن برای سرمایه‌گذاران است.

ترکیب دارایی‌ها و ریسک سرمایه‌گذاری نیلی

ترکیب دارایی‌های صندوق نیلی دماوند شامل اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و گواهی‌های سپرده کالایی است. این ترکیب به گونه‌ای طراحی شده است که ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برساند و در عین حال بازدهی مطلوبی را ارائه دهد. به دلیل این ویژگی‌ها، نیلی دماوند به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین شناخته می‌شود.

بازدهی صندوق نیلی دماوند

از زمان آغاز به کار، صندوق نیلی دماوند توانسته است بازدهی بیش از ۲۶ درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود فراهم آورد. این بازدهی بالا باعث شده است که این صندوق در مقایسه با سایر صندوق‌های مشابه و حتی در مقایسه با بازار سهام عملکرد بهتری داشته باشد.

ویژگی‌ها

قابل معامله بودن: واحدهای این صندوق در بازار سرمایه و از طریق سامانه‌های آنلاین تمام کارگزاری‌ها قابل معامله هستند.

پرداخت‌های دوره‌ای: این صندوق به صورت ماهانه و در پایان روز پانزدهم هر ماه، در صورتی که ارزش خالص دارایی‌ها بیش از قیمت مبنا باشد، به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

نبود ضام​ن پرداخت سود: این صندوق ضامن پرداخت سود و نقدشوندگی ندارد، اما ترکیب دارایی‌های کم‌ریسک آن به گونه‌ای است که ریسک سرمایه‌گذاری را بسیار کاهش می‌دهد.

به دلیل بازدهی بالا، ترکیب دارایی‌های کم‌ریسک و پرداخت‌های دوره‌ای منظم، به عنوان یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین شناخته می‌شود. این صندوق همچنین به دلیل ساختار قابل معامله و نقدشوندگی بالا، از جذابیت ویژه‌ای برخوردار است.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت به چه کسانی توصیه می‌شود؟

امیر عباس‌زاده، رئیس اداره صندوق‌های درآمد ثابت تامین سرمایه دماوند در این باره گفت: سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت جزو راه‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم محسوب می‌شود و مناسب افرادی است که دانش کافی در این زمینه نداشته یا زمان زیادی برای مدیریت پرتفوی خود ندارند.

وی افزود: همچنین ریسک نزدیک به صفر، سود روزشمار و نقدشوندگی بالا جزو مهم‌ترین آیتم‌ها برای انتخاب صندوق بادرآمدثابت به شمار می‌رود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت می‌توانند گزینه‌ای مناسب برای کسانی باشند که به دنبال حفظ سرمایه و دریافت سود ثابت هستند. با این حال، ارزیابی دقیق و مدیریت ریسک، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است تا سرمایه‌گذاران بتوانند بهترین بهره‌وری را از سرمایه‌گذاری خود داشته باشند.