به گزارش شهر بورس، در سال 1404 به دلیل افزایش نقدینگی و تشدید تنشهای سیاسی، نگه داری پول نقد کار مناسبی نخواهد بود. در چنین شرایطی سرمایهگذاری یک انتخاب نیست، بلکه ضرورتی استراتژیک برای حفظ قدرت خرید است. در ادامه به بررسی بهترین و پرسودترین روشهای سرمایهگذاری در سال 1404 میپردازیم.
سرمایهگذاری در طلا
در چند سال گذشته طلا جزو امنترین داراییها برای سرمایهگذاری بوده است. چون تنشهای اقتصادی و سیاسی زیادی در ایران و منطقه وجود داشته است. طلا دارایی است که در چنین شرایطی بخوبی میتواند قدرت خرید سرمایهگذاران را حفظ کند. از سوی دیگر بانکهای سرمایهگذاری مهم در جهان همانند جی پی مورگان و گلدمن ساکس برای سال آیندهی میلادی رشد قابل توجهی برای طلا پیش بینی میکنند. از طرفی، تورم در ایران به دلیل کسری بودجه دولت با سرعت بیشتری در حال افزایش است. از این رو سرمایهگذاری در طلا در سال جاری پتانسیل سودآوری بالایی میتواند داشته باشد.
انواع روشهای سرمایهگذاری در طلا
برای سرمایهگذاری در طلا روشهای مختلفی وجود دارد. هر کدام از این روشها مزایا و معایب خاصی دارند.
طلای 18 عیار
خرید طلای 18 عیار معمولترین روش سرمایهگذاری در طلا است. هر چند طلای 18 عیار توانسته است تورم موجود را پوشش دهد و قدرت خرید سرمایهگذاران را حفظ کند، اما گزینهی مطلوبی برای سرمایهگذاری در طلا نیست. چون در این روش، سرمایهگذاران باید هزینههای جانبی زیادی همانند اجرت ساخت طلا، سود فروشنده و مالیات بر ارزش افزوده پرداخت کنند. از سوی دیگر طلای 18 عیار ممکن است مورد سرقت قرار بگیرد، از این رو امنیت سرمایهگذاری پایینی دارد.
سکه طلا
سکه طلا گزینهی مناسبتری برای سرمایهگذاری در طلا است. چون خرید سکه طلا هزینهی مازاد سرمایهگذاری ندارد. اما همانند طلای 18 عیار امنیت سرمایهگذاری پایینی دارد و ممکن است مورد سرقت قرار بگیرد. از طرفی، سکه طلا به دلیل تقاضای زیادی که برای آن وجود دارد، حباب قیمتی زیادی دارد.
صندوق طلا
صندوقهای طلا جزو بهترین گزینه های سرمایه گذاری در سال 1404 هستند. صندوقهای طلا سبد دارایی آنها از اوراق گواهی سکه طلا و اوراق گواهی شمش طلا تشکیل شده است. به این معنی که خرید صندوق طلا همانند سرمایهگذاری در شمش و سکه طلا است. این صندوقها امنیت سرمایهگذاری بسیار بالاتری نسبت به سکه طلا و طلای 18 عیار دارند؛ چون معاملات آنها بصورت آنلاین است و هرگز مورد سرقت قرار نمیگیرند.
از سوی دیگر، صندوقهای طلا نقد شوندگی بالایی دارند و سرمایهگذاران میتوانند در زمان بازار دارایی خود را نقد کنند یا به دارایی قبلی خود اضافه کنند. اما نکته بسیار مهمی که در صندوقهای طلا وجود دارد، سرمایهگذاری با پول کم است. چون حداقل سرمایهی لازم برای خرید صندوق طلا 500 هزار تومان است. اما برای خرید انواع طلای فیزیکی سرمایهگذاران به چندین میلیون تومان وجه نقد نیاز دارند.
سرمایهگذاری در نقره
نقره جزو فلزات گرانبهایی است که در صنعت کاربرد فراوانی دارد. یعنی این فلز با ارزش علاوه بر اینکه تقاضای سرمایهگذاری زیادی دارد، تقاضای صنعتی چشمگیری نیز برای آن وجود دارد. قیمت نقره به قیمت طلا وابستگی دارد. یعنی هرگاه قیمت طلا در بازار رشد داشته باشد، قیمت نقره همراستا با آن رشد میکند. حتی در برخی از بازههای زمانی سوددهی بالاتری از طلا داشته است. با این حال، به دلیل اینکه قیمت نقره پایینتر از طلا است، سرمایهگذاران بیشتری را به خود جذب کرده است.
سرمایهگذاری در دلار و سایر ارزهای خارجی
به دلیل وجود تحریمهای نفتی و بانکی، تقاضای زیادی برای ارز در ایران وجود دارد. چون منبع اصلی تامین ارز فروش نفت و میعانات گازی است. اما به دلیل تحریمهای نفتی، تولید و فروش نفت و گاز ایران کاهش چشمگیری پیدا کرده است. از سوی دیگر به دلیل تحریمهای بانکی، ارز حاصل از صادرات کالا و خدمات به راحتی وارد کشور نمیشود. به همین دلیل است که در چند سال گذشته قیمت ارز جهشهای پی در پی را تجربه کرده است.
با توجه به اینکه این تحریمها هنوز پا برجا هستند، این احتمال وجود دارد در سال 1404 قیمت ارزهای خارجی رشد خود را ادامه دهند. قیمت ارز بر خلاف قیمت طلا ممکن است توسط بانک مرکزی بصورت مصنوعی قیمت آن در بازار آزاد کنترل شود. زیرا در برخی مواقع بانک مرکزی برای اینکه بخواهد بازار ارز را کنترل کند، شروع به تزریق ارز در بازار میکند. اما سرمایهگذاران باید توجه کنند که قیمت طلا در کشور همواره بیشتر از قیمت ارز رشد داشته است. چون قیمت طلا علاوه بر قیمت ارز، به قیمت اونس نیز وابسته است.
سرمایهگذاری در بورس
بازار سهام در بلند مدت نسبت به سایر بازارهای سرمایهگذاری پتانسیل سوددهی بالاتری دارد. در حال حاضر بسیاری از سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس ارزندگی بالایی دارند، چون در سالهای گذشته اصلاح قیمت عمیقی را تجربه کردهاند. از سوی دیگر به به دلیل نوسانات اقتصادی و تورم بالا، حرکت نقدینگی بازار به سمت داراییهای مولد همانند بازار سرمایه میتواند فرصت سودآوری بالایی برای سرمایهگذاران ایجاد کند.
بهترین روشهای سرمایهگذاری در بورس
خرید مستقیم سهام
افرادی که دانش اقتصادی و معاملاتی بالایی دارند میتوانند با سرمایهگذاری مستقیم در بورس سودهای قابل توجهی را کسب کنند. در این روش سرمایهگذاران باید بتوانند صورتهای مالی شرکتهای پذیرفته شده در بورس را با دقت بالایی بررسی کنند. تا بتوانند سهامی که پتانسیل سودآوری دارند را شناسایی کنند.
صندوقهای سهامی
صندوقهای سهامی یک نوع سرمایهگذاری غیر مستقیم در بورس هستند. این صندوقها طبق اساس نامه باید حداقل 70 تا 90 درصد از سبد سرمایهگذاری خود را به سهام اختصاص دهند. سرمایهگذاری در صندوقهای سهامی به دانش اقتصادی بالایی نیاز ندارد، چون صندوق سهامی مدیریت حرفهای دارد. مدیر صندوق با بررسی بازار، سهامی که در وضعیت مناسبی قرار دارند را برای سبد سرمایهگذاری صندوق انتخاب میکند.
صندوق درآمد ثابت
صندوقهای درآمد ثابت برای سرمایهگذارن ریسک گریز مناسب هستند. این صندوقها در میان بازارهای کم ریسک بالاترین میزان سوددی را دارند. در سال 1404 سود سالانهی سپردههای بلند مدت یک ساله در بانک 20.5 درصد است. این در حالی است که صندوقهای درآمد ثابت در سال 1404، سالانه حداقل 36 درصد سود به سرمایهگذاران خود ارائه میدهند.
صندوقهای درآمد ثابت شرایطی را فراهم کردهاند که سرمایهگذاران بتوانند بصورت روزانه از این صندوقها کسب سود کنند. زیرا صندوقهای درآمد ثابت نرخ شکست ندارند. این در حالی است که اگر فردی در بانک سرمایهگذاری کند و بخواهد قبل از موعد سر رسید دارایی خود را از بانک خارج کند باید بخشی سود را تحت عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کند.
سرمایهگذاری در خودرو
بازار خودرو به دلیل کنترل واردات و کاهش تولید شرکتهای داخلی همچنان به عنوان یک گزینه پرسود در سال 1404 مطرح است. از طرفی، قیمت خودرو در بازار آزاد ارتباط مستقیمی با نرخ ارز دارد. چون با افزایش نرخ ارز، هزینهی ساخت خودرو افزایش پیدا میکند.
مقایسه روشهای سرمایهگذاری در طلا، نقره، ارزهای خارجی و بورس
