بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال 1403

به گزارش شهر بورس، صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بازار مالی ایران شناخته می‌شوند. این صندوق‌ها به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی ثابت و کم‌ریسک هستند، جذابیت دارند. این صندوق‌ها عمدتاً در اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت، گواهی سپرده بانکی و دیگر ابزارهای مالی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند که باعث می‌شود نوسانات بازار کمتر بر بازدهی آن‌ها تأثیر بگذارد. بنابراین، اگر شما به دنبال یک سرمایه‌گذاری مطمئن و پایدار هستید، صندوق‌های درآمد ثابت انتخابی عالی برای شما خواهند بود. در این مقاله به بررسی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت پرداخته‌ایم.

ویژگی‌های بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

در سال ۱۴۰۳، صندوق‌های درآمد ثابت به‌ویژه صندوق‌های با بازدهی بالا توانسته‌اند در بازار سرمایه ایران توجهات زیادی را جلب کنند. بهترین صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران، آن‌هایی هستند که ویژگی‌های زیر را دارند:

• پایداری بازدهی: این صندوق‌ها به طور معمول سود ثابت و قابل پیش‌بینی ارائه می‌دهند.

• ریسک پایین: بیشتر این صندوق‌ها در اوراق بدهی دولتی و ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند، بنابراین ریسک این صندوق‌ها نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها پایین‌تر است.

  خبر مرتبط

  

  صندوق‌های سهامی؛ مقصد جدید سرمایه‌گذاران در روزهای سبز بورس!

  صندوق رشدی کیان با ترکیب استراتژیک سهام رشدی و مدیریت فعال، به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر با دیدگاه بلندمدت و به‌دنبال فرصت‌های رشد، انتخابی عالی است.

• نقدشوندگی بالا: برخلاف برخی از روش‌های سرمایه‌گذاری که برای نقد کردن آن‌ها باید مدت زمان زیادی صبر کنید، این صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند.

• مدیریت حرفه‌ای: این صندوق‌ها معمولاً توسط تیم‌های مالی مجرب و حرفه‌ای مدیریت می‌شوند که باعث می‌شود سرمایه‌گذاران از تصمیمات هوشمندانه بهره‌مند شوند.

لیست بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال ۱۴۰۳ با بیشترین بازدهی

صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از پرطرفدارترین ابزارهای سرمایه‌گذاری با ریسک کم در بازار مالی ایران شناخته می‌شوند. این صندوق‌ها به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال بازدهی ثابت و کم‌ریسک هستند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌آیند. در سال ۱۴۰۳، تعدادی از این صندوق‌ها با عملکرد عالی و بازدهی بالا توانسته‌اند در بازار جایگاه ویژه‌ای کسب کنند. در این بخش از مقاله، به بررسی پنج تا از بهترین صندوق‌های درآمد ثابت در سال ۱۴۰۳ پرداخته خواهد شد.

اطلاعاتی که مشاهده می‌کنید از سایت فیپیران استخراج شده است.

1. مشترک آسمان امید

• بازدهی یک سال گذشته: 53.22%

• آخرین آپدیت: ۱۴۰۴/۰۱/۳۱

• ویژگی: صندوقی که با توجه به بازدهی مناسب، از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک به شمار می‌رود.

2. صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت کیان

• بازدهی یک سال گذشته: 36.97%

• آخرین آپدیت: ۱۴۰۴/۰۱/۳۱

• ویژگی: یکی دیگر از صندوق‌های با بازدهی خوب که می‌تواند برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری ثابت هستند، گزینه مناسبی باشد.

3. صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت نشان هامرز

• بازدهی یک سال گذشته: 36.37%

• آخرین آپدیت: ۱۴۰۴/۰۱/۳۱

• ویژگی: این صندوق نیز بازدهی مطلوبی را ارائه داده و می‌تواند یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری باشد.

4. صندوق در اوراق بهادار با درآمد ثابت پایش

• بازدهی یک سال گذشته: 36.1%

• آخرین آپدیت: ۱۴۰۴/۰۱/۳۱

• ویژگی: صندوقی دیگر با بازدهی خوب که در بازار مالی کشور جایگاه خوبی پیدا کرده است.

5. مروارید آگاه

• • بازدهی یک سال گذشته: 35.24%

  • آخرین آپدیت: ۱۴۰۴/۰۱/۳۰

  • ویژگی: با بازدهی مناسب، این صندوق در گروه صندوق‌های درآمد ثابت موفق در سال ۱۴۰۳ قرار دارد.

انواع صندوق‌های درآمد ثابت؛ بهترین گزینه برای شما کدام است؟

صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و با بازدهی ثابت در بازار مالی شناخته می‌شوند. این صندوق‌ها عمدتاً در دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، اوراق خزانه دولتی و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند تا سرمایه‌گذاران بتوانند سود معقول و پایدار از سرمایه‌گذاری خود به‌دست آورند. این صندوق‌ها به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند که در ادامه به بررسی هرکدام خواهیم پرداخت.

1. صندوق‌های قابل معامله (ETF)

صندوق‌های قابل معامله یا ETF (Exchange-Traded Funds) نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که مانند سهام در بازار بورس قابل خرید و فروش می‌باشند. این صندوق‌ها ویژگی‌های منحصر به فردی دارند که آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران جذاب می‌کند.

• نقدشوندگی بالا: یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های ETF، نقدشوندگی بالا است. به این معنا که سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی که بخواهند، واحدهای این صندوق‌ها را خرید و فروش کنند. این ویژگی به‌ویژه در شرایطی که سرمایه‌گذار نیاز به نقدینگی فوری دارد، بسیار مهم است. از این رو، صندوق‌های ETF برای کسانی که به دنبال گزینه‌های سرمایه‌گذاری با قابلیت نقد شدن سریع هستند، مناسب می‌باشند.

• مناسب برای سرمایه‌گذاران با افق زمانی کوتاه‌مدت: صندوق‌های ETF به‌دلیل نوسانات کم‌تر و عملکرد شفاف‌تر، برای افرادی که به دنبال سود کوتاه‌مدت هستند نیز گزینه مناسبی به حساب می‌آیند.

2. صندوق‌های صدور و ابطالی

صندوق‌های صدور و ابطالی نوع دیگری از صندوق‌های درآمد ثابت هستند که برخلاف صندوق‌های ETF، خرید و فروش واحدهای آن‌ها از طریق سایت یا اپلیکیشن اختصاصی صندوق‌ها انجام می‌شود. این صندوق‌ها معمولاً برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت و کم‌ریسک هستند، مناسب‌ترند.

• ویژگی‌های صندوق‌های صدور و ابطالی: این صندوق‌ها بیشتر در دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت و گواهی سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند و به‌دلیل ساختار کم‌ریسک خود، گزینه‌ای مناسب برای افرادی هستند که می‌خواهند از نوسانات بازار دوری کنند.

• نقدشوندگی محدودتر: برخلاف صندوق‌های ETF، صندوق‌های صدور و ابطالی نقدشوندگی کمتری دارند. برای فروش واحدهای این صندوق‌ها معمولاً باید به تاریخ‌های مشخصی توجه کنید. به همین دلیل، این صندوق‌ها بیشتر برای سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که نیازی به نقد کردن فوری سرمایه خود ندارند.

مدیریت ریسک در صندوق‌های درآمد ثابت

مدیریت ریسک یکی از کلیدی‌ترین ویژگی‌ها در انتخاب بهترین صندوق‌های درآمد ثابت است. صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل سرمایه‌گذاری در دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق خزانه اسلامی، گواهی سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت دولتی، از ریسک کمتری برخوردار هستند. این ویژگی‌ها باعث می‌شود که صندوق‌های درآمد ثابت برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک که به دنبال حفظ سرمایه خود و کاهش خطرات نوسانات بازار هستند، گزینه‌ای ایده‌آل باشند.

• کاهش ریسک با ترکیب دارایی‌ها: یکی از روش‌های مؤثر در مدیریت ریسک، تنوع دارایی‌ها است. صندوق‌های درآمد ثابت با تخصیص سرمایه در دارایی‌های مختلف مانند اوراق خزانه، سپرده‌های بانکی و اوراق مشارکت، ریسک نوسانات بازار را کاهش می‌دهند و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که با کمترین ریسک به سود پایداری دست یابند.

• مقایسه با سایر ابزارهای پرریسک: صندوق‌های درآمد ثابت به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که ترجیح می‌دهند از ریسک‌های مرتبط با بازارهای سهام و ارز دیجیتال دوری کنند، گزینه مناسبی به‌شمار می‌آیند. در حالی که بازدهی این صندوق‌ها ممکن است کمتر از بازارهای پرریسک باشد، اما امنیت بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

نقدشوندگی بالا؛ یکی از ویژگی‌های برجسته بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

یکی از ویژگی‌های بسیار مهم صندوق‌های درآمد ثابت، نقدشوندگی بالا است. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها می‌توانند به راحتی و در کوتاه‌ترین زمان ممکن، سرمایه خود را نقد کنند. این ویژگی، به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که نیاز به نقدینگی فوری دارند، بسیار جذاب است. برخلاف بسیاری از ابزارهای سرمایه‌گذاری که برای نقد کردن آن‌ها باید مدت زمان طولانی‌تری صبر کنید، صندوق‌های درآمد ثابت این امکان را به شما می‌دهند که هر زمان که نیاز به پول داشتید، بدون مشکل سرمایه خود را تبدیل به وجه نقد کنید.

• امکان نقدکردن سریع: صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل ساختار ساده و شفاف خود، نقدشوندگی بالایی دارند و این ویژگی به‌ویژه برای سرمایه‌گذارانی که ممکن است در کوتاه‌مدت نیاز به نقدینگی داشته باشند، گزینه مناسبی به‌شمار می‌رود.

• کاهش هزینه‌های مرتبط با نقدینگی: این صندوق‌ها همچنین به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون پرداخت هزینه‌های اضافی یا جریمه‌های سنگین، سرمایه خود را نقد کنند، که این موضوع آن‌ها را از دیگر روش‌های سرمایه‌گذاری مانند سپرده‌های بلندمدت بانک‌ها متمایز می‌کند.

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت و تورم؛ چگونه تورم می‌تواند بر بازدهی تأثیر بگذارد؟

با اینکه صندوق‌های درآمد ثابت یکی از کم‌ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند، اما تورم می‌تواند بر بازدهی آن‌ها، حتی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت نیز تأثیر منفی بگذارد. اگر نرخ تورم از نرخ سود صندوق‌ها بیشتر شود، قدرت خرید سرمایه‌گذاران کاهش می‌یابد و در نتیجه، بازدهی واقعی این صندوق‌ها کاهش خواهد یافت.

• تورم و کاهش قدرت خرید: در شرایطی که تورم بالا است، ممکن است صندوق‌های درآمد ثابت نتوانند بازدهی واقعی خود را حفظ کنند. به عبارت دیگر، اگر سود صندوق کمتر از نرخ تورم باشد، ارزش واقعی سرمایه‌گذاری کاهش خواهد یافت.

• چگونه با تورم مقابله کنیم؟: در چنین شرایطی، صندوق‌هایی که بازدهی بالاتر از نرخ تورم دارند، می‌توانند کمک‌کننده باشند. بنابراین، در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت باید به میزان بازدهی آن نسبت به نرخ تورم توجه ویژه‌ای داشته باشید.

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت زمانی است که نرخ بهره در حال افزایش باشد و بازارهای پرریسک مانند بورس و ارز دیجیتال دچار نوسانات شدید شوند. در این شرایط، صندوق‌های درآمد ثابت با بازدهی ثابت و پیش‌بینی‌شده می‌توانند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری باشند.

• افزایش نرخ بهره: زمانی که نرخ بهره در بازارهای مالی افزایش می‌یابد، بازدهی اوراق قرضه دولتی و صندوق‌های درآمد ثابت نیز افزایش می‌یابد. این امر باعث می‌شود که صندوق‌های درآمد ثابت جذاب‌تر شوند.

• زمانی که بازارهای دیگر دچار نوسانات شدید هستند: در چنین شرایطی، صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانند پناهگاهی امن برای سرمایه‌گذاران باشند که به دنبال بازدهی پایدار و کم‌ریسک هستند.

جمع‌بندی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت

بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با بازدهی بالا در سال ۱۴۰۳ به سرمایه‌گذاران این امکان را داده‌اند که با کمترین ریسک، سود مطلوبی به‌دست آورند. در میان این صندوق‌ها، صندوق‌هایی مانند مشترک آسمان امید و صندوق کیان با بازدهی‌های قابل توجه، انتخاب‌های خوبی برای سرمایه‌گذاران کم‌ریسک هستند. همچنین صندوق‌های دیگر مانند صندوق نشان هامرز و پایش نیز با بازدهی‌های مناسب، گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌گذاری ثابت به شمار می‌روند. با انتخاب این صندوق‌ها، می‌توانید از بازدهی ثابت و مطمئن بهره‌مند شوید.