چگونه یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع و کم ریسک بسازیم؟

به گزارش شهر بورس، یکی از اصول مهم سرمایه‌گذاری موفق، ایجاد سبدی متنوع از دارایی‌هاست که ریسک‌ها را کاهش دهد و در عین حال امکان کسب بازدهی مناسب را فراهم کند. ساخت سبد سرمایه‌گذاری متنوع و کم ریسک می‌تواند به شما کمک کند که از نوسانات بازار در امان باشید و در بلندمدت از رشد سرمایه خود بهره‌مند شوید. در این مقاله، به بررسی نحوه ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع و کم‌ریسک خواهیم پرداخت.

سرمایه‌گذاری متنوع چیست؟

سرمایه‌گذاری متنوع به معنی توزیع سرمایه در میان انواع مختلف دارایی‌ها است. هدف از این کار کاهش ریسک و حفظ سرمایه در برابر نوسانات بازار است. برای مثال، می‌توان سرمایه را بین سهام، اوراق قرضه، طلا، املاک و مستغلات، و سایر دارایی‌ها تقسیم کرد. این کار باعث می‌شود که اگر یک دارایی دچار افت شد، سایر دارایی‌ها بتوانند زیان را جبران کنند. به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاری متنوع باعث می‌شود تا ریسک کلی سبد سرمایه‌گذاری کاهش یابد و بازدهی مناسب‌تری در بلندمدت حاصل شود.

چرا باید سرمایه‌گذاری متنوع داشته باشیم؟

داشتن یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع چندین مزیت اساسی دارد که شامل کاهش ریسک و بهره‌مندی از فرصت‌های مختلف در بازار می‌شود. زمانی که شما فقط در یک دارایی خاص سرمایه‌گذاری می‌کنید، در معرض ریسک‌های آن بازار قرار می‌گیرید. در حالی که با تقسیم سرمایه میان چندین دارایی مختلف، می‌توانید ریسک را به حداقل برسانید.

یکی از بزرگ‌ترین اشتباهات سرمایه‌گذاران این است که تمام سرمایه خود را در یک دارایی خاص، مانند سهام یک شرکت یا یک نوع کالا، سرمایه‌گذاری می‌کنند. این نوع سرمایه‌گذاری بسیار پرریسک است، زیرا در صورت کاهش ارزش آن دارایی، کل سرمایه شما کاهش می‌یابد. اما با سرمایه‌گذاری متنوع، حتی اگر یک بخش از بازار دچار رکود شود، بخش‌های دیگر می‌توانند از زیان‌های شما بکاهند.

چطور یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع بسازیم؟

1. توزیع سرمایه میان دارایی‌های مختلف

اولین قدم برای ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع، توزیع سرمایه میان انواع مختلف دارایی‌ها است. این دارایی‌ها می‌توانند شامل سهام، اوراق قرضه، طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، و سایر ابزارهای مالی باشند. هر کدام از این دارایی‌ها ویژگی‌ها و ریسک‌های خاص خود را دارند. برای مثال، سهام می‌تواند بازدهی بالایی داشته باشد، اما ریسک آن هم بالاست. از سوی دیگر، اوراق قرضه معمولاً ریسک کمتری دارند، اما بازدهی آن‌ها هم نسبت به سهام پایین‌تر است. با تقسیم سرمایه بین این دارایی‌ها، می‌توانید ریسک کلی سبد خود را کاهش دهید.

2. انتخاب صندوق‌های سرمایه‌گذاری مناسب

یکی از راه‌های ساده برای ساخت سبد سرمایه‌گذاری متنوع، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. صندوق‌ها به شما این امکان را می‌دهند که بدون نیاز به تحلیل‌های پیچیده، در دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید. برای مثال، کیان دیجیتال یک وب سایت در حوزه سرمایه گذاری است که صندوق‌های متنوعی از جمله صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت و مختلط را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهد. شما می‌توانید با توجه به ریسک‌پذیری خود، صندوق‌های مناسب را انتخاب کنید.

3. تنظیم استراتژی مناسب برای هر نوع سرمایه‌گذاری

برای هر نوع از دارایی‌ها باید استراتژی مناسبی تنظیم کنید. برای مثال، اگر قصد دارید در سهام سرمایه‌گذاری کنید، باید افق زمانی بلندمدت داشته باشید و در مورد هر سهم تحقیق کنید. برای اوراق قرضه، استراتژی شما باید حفظ ارزش سرمایه باشد.کیان دیجیتال به شما این امکان را می‌دهد که با تحلیل‌های دقیق، استراتژی مناسبی برای هر نوع سرمایه‌گذاری تنظیم کنید.

4. نظارت و بازبینی منظم سبد سرمایه‌گذاری

بازبینی و نظارت بر سبد سرمایه‌گذاری یکی از اصول مهم در سرمایه‌گذاری است. بازارها دائماً در حال تغییر هستند و ممکن است سرمایه‌گذاری‌هایی که در گذشته بازدهی خوبی داشته‌اند، دیگر گزینه مناسبی نباشند. بنابراین، بازبینی منظم سبد سرمایه‌گذاری و تنظیم آن با توجه به تغییرات بازار از اهمیت بالایی برخوردار است.

چرا باید از کیان دیجیتال استفاده کنیم؟

کیان دیجیتال متعلق به گروه مالی کیان است و با پشتوانه مدیران حرفه‌ای، راهکارهای مالی نوینی را ارائه می‌دهد. این پلتفرم با تاییدیه مرکز نظارت بر امنیت اطلاعات بازار سرمایه (مکنا)، امنیت کامل اطلاعات سرمایه‌گذاران را تضمین می‌کند. کیان دیجیتال با ارائه صندوق‌های مختلف از جمله صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت، طلا و اوراق قرضه، به شما کمک می‌کند که یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع بسازید و در بازارهای مختلف بهره‌مند شوید.

جمع‌بندی

ساخت یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع و کم‌ریسک می‌تواند به شما کمک کند تا در برابر نوسانات بازار محافظت شوید و در عین حال از بازدهی مناسب بهره‌مند شوید. با توزیع سرمایه میان دارایی‌های مختلف و استفاده از کیان دیجیتال شما می‌توانید سبدی متنوع و بهینه بسازید که ریسک آن به حداقل برسد. برای شروع سرمایه‌گذاری و استفاده از ابزارهای موجود، کافی است به این پلتفرم وارد شوید و از مشاوره‌های حرفه‌ای آن بهره‌مند شوید.