صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت چیست؟

به گزارش شهر بورس، در شرایط تورمی و همگام با روند افزایش قیمت کالاها و خدمات، ارزش پول و قدرت خرید افراد کاهش می‌یابد. به هنگام مواجه شدن با مشکلات مالی افراد متوجه می‌شوند که جای چیزی در برنامه‌های گذشته آن‌ها خالی است؛ چیزی که بتواند از بروز چنین مشکلاتی پیشگیری نماید یا به حل این مشکلات کمک کند. سرمایه‌گذاری همان راهکاری است که می‌تواند در مدیریت مشکلات مالی به افراد کمک کند.

روش‌های سرمایه‌ گذاری

در بازارهای مالی و به عنوان مثال در بازار سرمایه، افراد می‌توانند شخصا و از طریق کارگزاری‌های معتبر اقدام به خرید و فروش دارایی‌ها نمایند. از آنجا که عوامل مختلفی بر بازارها تاثیر می‌گذارند، شخص معامله‌گر یا سرمایه‌گذار باید بتواند این عوامل و اثر آن‌ها بر سرمایه‌گذاری خود را شناسایی و تحلیل کرده و روند آینده را تا حد امکان پیش بینی نماید.

برای موفقیت در بازارهای مالی، لازم است که افراد در خصوص روش‌های تحلیل بازار آموزش ببینند. یادگیری و کسب تجربه در این زمینه به صرف زمان کافی نیاز دارد. با وجود این، کسانی که فرصت آموزش ندارند می‌توانند از راهکار دیگری استفاده کنند که سرمایه‌گذاری غیر مستقیم نامیده می‌شود.

در این روش افراد سرمایه خود را برای استفاده از خدمات سبدگردانی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اختیار نهادهای مالی قرار می‌دهند تا به نمایندگی از آن‌ها، مطابق با قوانین و مقررات خود در دارایی‌های مناسب سرمایه‌گذاری کنند.

خبر مرتبط

تحلیل تکنیکال فخاس

تحلیل تکنیکال فخاس در آخرین بروزرسانی بهمن ماه 1403، در ادامه تحلیل روزانه نمادهای بورسی مورد بررسی قرار گرفت.

در سبدگردانی اختصاصی، با توجه به شرایط و اهداف مالی سرمایه‌گذار برای وی یک سبد سرمایه‌گذاری تشکیل و مدیریت می‌شود. استفاده از این خدمات معمولا به سرمایه اولیه قابل توجهی نیاز دارد.

صندوق سرمایه‌گذاری نیز محلی است که وجوه سرمایه‌گذاران در آنجا تجمیع و در چارچوب مقررات در دارایی‌های مناسب سرمایه‌گذاری می‌شود. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌توان با مبلغ کم نیز سرمایه‌گذاری کرد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاران از ویژگی‌های فردی گوناگونی برخوردارند و لذا نمی‌توان برای همه یک برنامه سرمایه‌گذاری یکسان ارائه کرد. از این رو انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه توسعه پیدا کرده اند و افراد می‌توانند متناسب با شرایط خود از آن‌ها بهره ببرند.

صندوق‌های اوراق با درآمد ثابت و صندوق‌های تضمین اصل سرمایه برای افراد ریسک‌گریز مناسب هستند. کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک متوسط هستند می توانند از صندوق‌های مختلط استفاده کنند. همچنین افرادی که از سطح ریسک‌پذیری بالایی برخوردارند، می‌توانند دارایی خود را در صندوق‌های سهامی، شاخصی، اهرمی و طلا سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت

کسانی که از ریسک گریزانند و حفظ سرمایه اولیه مهم ترین اولویت آن‌ها است، می‌توانند از این صندوق‌ها استفاده کنند. صندوق درآمد ثابت یکی از ابزارهای کم ریسک سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه است.

این گونه از صندوق‌ها عمده دارایی تحت مدیریت خود را در اوراق با درآمد ثابت، سپرده بانکی و دارایی‌های کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند و بنابراین به عنوان سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شوند.

از مزایای استفاده از صندوق‌های درآمد ثابت می‌توان به دانش تخصصی و تجربه کارشناسان این صندوق‌ها اشاره کرد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از چنین امکانی برای استفاده غیرمستقیم از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در بازار و کسب بازدهی مناسب بهره ببرند.

انواع صندوق های با درآمد ثابت از لحاظ ترکیب دارایی

صندوق های سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت شامل دو نوع ثابت عادی و ثابت نوع دوم هستند. ترکیب دارایی صندوق های ثابت عادی شامل حداقل ٪۸۵ از دارایی در اوراق بهادار با درآمد ثابت، گواهی سپرده بانکی و سپرده بانکی است. این صندوق‌ها می توانند تا حداکثر ٪۱۰ در صندوق‌های سرمایه‌گذاری و تا سقف ٪۱۰ در سهام و حق تقدم سهام و اوراق اختیار معاملاتی سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت نوع دوم حداقل ٪۹۰ از دارایی را الزاما در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده بانکی و گواهی سپرده بانکی قرار می دهند و می توانند تا حداکثر ٪۵ در سهام و حق تقدم آن و اوراق اختیار معامله و حداکثر ٪۵ در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری نمایند.

مفهوم ریسک و بازده

بازارها تحت تاثیر عوامل مختلف سیاسی و اقتصادی، در مسیر سرمایه‌گذاری با ریسک‌هایی مواجه می شوند. ریسک و بازده رابطه مستقیمی با یکدیگر دارند. بازده، پاداشی است که سرمایه‌گذار انتظار دارد با تحمل میزان مشخصی از ریسک، آن را به دست آورد.

بازده انواع مختلفی دارد. بازده مورد مورد انتظار، میزان بازدهی است که شخص سرمایه گذار انتظار دارد در نتیجه سرمایه‌گذاری در مدت زمان مشخصی به آن دست پیدا کند. ممکن است این بازده انتظاری تحت تاثیر عوامل مختلف محقق نشود.

بازده واقعی میزان بازدهی است که در انتهای فرایند سرمایه‌گذاری تحقق یافته است. در واقع ریسک همان اختلاف بین بازده مورد انتظار و بازده واقعی است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران را از استرس معاملات دور می‌کنند و با مدیریت ریسک و سرمایه به تحقق بازدهی مطلوب کمک می‌کنند. صندوق آوند، یک صندوق قابل معامله با درآمد ثابت است که یک سرمایه گذاری امن با بازدهی مطلوب به شمار می رود. واحدهای صندوق آوند را می‌توان از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها خرید و فروش کرد. امکان سرمایه‌گذاری حتی با مبلغ کم، نقدشوندگی بالا و عدم وجود نرخ شکست از مزایای صندوق آوند به شمار می‌روند.